Los impuestos en Estados Unidos juegan un papel fundamental para apoyar al gobierno y brindar servicios públicos esenciales a la población.
Comprender cómo funcionan es crucial para los ciudadanos y residentes, así como para aquellos que están considerando mudarse a los Estados Unidos en el futuro.
En este artículo, exploraremos un poco la estructura tributaria de EE. UU., con especial atención en el impuesto sobre la renta, las tasas, las obligaciones tributarias y las posibles diferencias entre estados.
¡Continúa leyendo para entender todo lo que necesitas saber sobre el tema!
Importancia de saber sobre impuestos en Estados Unidos
Saber cómo funcionan los impuestos en Estados Unidos es vital para todas las personas que viven en el país, sean inmigrantes o no.
Los impuestos son la principal fuente de ingresos para los gobiernos federal, estatal y local y financian programas sociales, educación, infraestructura y servicios de salud.
Comprender las obligaciones tributarias y aprovechar las oportunidades de deducción de impuestos es una forma de ahorrar dinero y garantizar el cumplimiento de las leyes tributarias.
¿Cómo funcionan los impuestos estadounidenses?
El sistema tributario en los Estados Unidos es complejo y cubre varias categorías, lo que lo hace confuso incluso para las personas que nacieron y crecieron en el país.
Cubre varias categorías, incluido el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre las ventas, el impuesto sobre la propiedad y muchos otros.
El "Servicio de Impuestos Internos" de los Estados Unidos, también conocido como Servicio de Impuestos Internos (IRS), es la agencia federal responsable de recaudar impuestos a nivel federal.
El IRS recauda impuestos sobre la renta, impuestos sobre la nómina, impuestos sobre las ganancias de capital y otros impuestos federales.
💡Lea también: Cómo obtener una licencia de conducir en EE. UU.: ¡descúbrelo todo!
¿Qué tipos de impuestos se cobran en Estados Unidos?
Ahora vea en detalle los principales tipos de impuestos que se cobran en Estados Unidos:
Impuestos de ventas
Los impuestos sobre las ventas varían de un estado a otro y se aplican a los bienes y servicios adquiridos. Por lo general, se cobran en el punto de venta y pueden oscilar entre 0% y más de 10%, según la ubicación.
Impuesto sobre la propiedad
Mientras tanto, el impuesto a la propiedad es un impuesto local que los propietarios pagan en función del valor tasado de su propiedad.
Las tarifas varían significativamente y los fondos recaudados se utilizan para financiar escuelas y servicios locales.
Impuestos federales
Los impuestos federales sobre la renta son un componente importante del sistema tributario de los Estados Unidos.
Se pagan al gobierno federal y varían según el rango de ingresos de cada persona (es decir, son progresivos).
Impuesto estatal sobre la renta
Además de los impuestos federales sobre la renta, un gran número de estados también imponen impuestos estatales sobre la renta, a tasas que pueden variar ampliamente.
Impuesto sobre la renta en Estados Unidos: ¿cómo funciona?
El impuesto sobre la renta en los Estados Unidos es un componente crucial del sistema tributario del país. Es una obligación financiera impuesta a los ciudadanos y residentes para financiar programas gubernamentales y servicios públicos.
A continuación se muestran algunos detalles sobre cómo funciona el impuesto sobre la renta en EE. UU., incluidas sus tasas y quién debe declararlo:
Tasas del impuesto sobre la renta de EE. UU.
El impuesto sobre la renta en Estados Unidos es progresivo, lo que significa que las tasas varían según los ingresos del contribuyente.
Las tasas del impuesto sobre la renta se dividen en varios tramos, siendo el más bajo para los ingresos más modestos (10%) y el más alto para los ingresos más altos (hasta 37%).
Además, existen varias deducciones, créditos fiscales y otros beneficios fiscales que pueden afectar el monto real de impuestos adeudados por un contribuyente.
Esto hace que el sistema de impuesto sobre la renta de Estados Unidos sea más complejo, pero también brinda oportunidades para reducir la carga fiscal.
¿Quién debe presentar impuestos sobre la renta en los Estados Unidos?
La obligación de declarar impuestos sobre la renta en los Estados Unidos depende de varios factores, incluidos los ingresos de cada contribuyente, su estado de residencia y su situación individual.
En general, las siguientes categorías de personas deben presentar una declaración de impuestos sobre la renta de EE. UU.:
- Ciudadanos estadounidenses: todos los ciudadanos estadounidenses, independientemente de dónde vivan, tienen la obligación de declarar sus ingresos en EE.UU.;
- Residentes permanentes: los residentes permanentes, también conocidos como titulares de tarjetas verdes, se consideran residentes fiscales de EE. UU. y deben declarar sus ingresos globales;
- Extranjeros residentes fiscales: los ciudadanos extranjeros que cumplan con los criterios para ser considerados residentes fiscales de los EE. UU. también deben declarar sus ingresos globales;
- Extranjeros con visa de trabajo: los extranjeros que trabajan en los Estados Unidos con una visa de trabajo pueden estar sujetos a declarar el impuesto sobre la renta según el tipo de visa y el período de residencia;
- Dependientes: A algunas personas que se consideran dependientes de otros contribuyentes también se les puede exigir que declaren sus ingresos, incluso si tienen ingresos propios.
Es importante resaltar que existen excepciones y matices que afectan la obligación de declarar el impuesto a la renta en Estados Unidos, y las reglas tributarias están sujetas a actualizaciones anuales.
Por lo tanto, es recomendable buscar asesoramiento profesional o consultar al IRS, la agencia de ingresos federales de EE. UU., para determinar las obligaciones tributarias específicas de cada contribuyente.
💡Lea también: Alquiler en Estados Unidos: costos, contratos y más!
¿Existen diferencias impositivas según el estado de EE. UU.?
Sí, los impuestos estatales son una consideración importante en Estados Unidos. Cada estado tiene el poder de establecer sus propias tasas de impuesto sobre la renta, lo que significa que las tasas pueden variar significativamente de un estado a otro.
Además, algunos estados no cobran impuestos estatales sobre la renta, lo que puede ser un factor importante a la hora de elegir dónde vivir y trabajar en los estados unidos.
¿Pagan impuestos los inmigrantes cuando se mudan a Estados Unidos?
Sí, los inmigrantes que se mudan a Estados Unidos también están sujetos al sistema tributario.
Esto incluye a los ciudadanos extranjeros con visa de trabajo o residencia, así como a aquellos que tengan la condición de residente fiscal.
Deberán cumplir con sus obligaciones tributarias declarando sus ingresos y pagando los impuestos adeudados.
Conclusión
El sistema tributario de los Estados Unidos es multifacético e influye en la vida de todos los residentes y contribuyentes.
Comprender las tasas del impuesto sobre la renta, las obligaciones de presentación de informes y las diferencias entre estados es fundamental para tomar decisiones financieras informadas.
En última instancia, una gestión inteligente de las finanzas personales y empresariales depende de un conocimiento sólido del sistema fiscal vigente.
Para lograrlo es fundamental contar con la ayuda de profesionales especializados, como los de D4U Immigration, la mejor consultoría de inmigración de EE.UU. y América Latina.
Nuestros expertos están listos para ayudarlo a responder todas sus preguntas sobre el sistema tributario estadounidense y mantenerse al día con sus obligaciones tributarias en el país.
Obtenga más información sobre los servicios de D4U Immigration y descubra cómo podemos ayudarlo a vivir el sueño americano haciendo clic aquí.
